معرفی بروکر آیا مارکتس
بروکر آیا مارکتس (AYA Markets) یکی از کارگزاریهای نسبتاً جدید بازار فارکس و قراردادهای مابهالتفاوت (CFD) است که سابقه عمومی قابلردیابی آن به سال ۲۰۲۳ بازمیگردد. این بروکر امکان معامله بیش از ۲۳۰ ابزار مالی را از طریق پلتفرمهای MetaTrader 5 و cTrader فراهم کرده و سه نوع حساب با ساختارهای متفاوت اسپرد و کمیسیون ارائه میدهد.
حوزه فعالیت AYA Markets شامل معاملات اهرمی روی جفتارزها، شاخصها، فلزات، انرژی، رمزارزها، سهام و ETFها است. بخش زیادی از این محصولات در قالب CFD عرضه میشوند؛ بنابراین معاملهگر مالک واقعی دارایی پایه نمیشود و صرفاً قراردادی را معامله میکند که ارزش آن از تغییرات قیمت دارایی موردنظر تأثیر میپذیرد.
براساس اطلاعات حقوقی منتشرشده در وبسایت، خدمات این مجموعه از طریق شرکت AYA Markets (Comoros) Ltd ارائه میشود. این شرکت با شماره HY00423002 در جزیره موهلی از اتحادیه کومور ثبت شده و به مجوز کارگزاری و تسویه بینالمللی با شماره T2023263 استناد میکند. نشانی ثبتی شرکت نیز در Bonovo Road، شهر فومبونی، جزیره موهلی اعلام شده است.
وبسایت رسمی سال مشخصی را با عنوان «سال تأسیس برند» اعلام نکرده است؛ اما تاریخ صدور مجوز و آغاز سابقه عمومی قابلردیابی این مجموعه به ۸ مه ۲۰۲۳ بازمیگردد. بنابراین، معرفی AYA Markets بهعنوان بروکری با سابقه فعالیت از سال ۲۰۲۳، دقیقتر از نسبتدادن سابقهای طولانیتر به این برند است. منبع: صفحه رسمی معرفی AYA Markets.
در برخی منابع غیررسمی، نام اشخاصی بهعنوان بنیانگذار یا اعضای اصلی تیم بروکر مطرح شده است؛ اما بروکریت سند رسمی و مستقلی برای تأیید ساختار سهامداری، مدیران اصلی یا مالکان نهایی شرکت پیدا نکرده است. به همین دلیل، این اطلاعات در ارزیابی اعتبار بروکر مورد استناد قرار نگرفتهاند.
مهمترین موضوع در بررسی AYA Markets، وضعیت نظارت قانونی آن است. شرکت AYA Markets (Comoros) Ltd به مجوز Mwali International Services Authority یا MISA استناد میکند. این مجوز در ارزیابی بروکریت در گروه مجوزهای آفشور با سطح حمایت محدود قرار میگیرد و نباید همسطح مجوز نهادهای شناختهشدهای مانند FCA بریتانیا، ASIC استرالیا یا CySEC قبرس در نظر گرفته شود.
وجود نام شرکت و شماره مجوز در رجیستر MISA بهتنهایی سطح تفکیک وجوه، الزامات سرمایهای، نحوه رسیدگی به شکایتها یا برخورداری مشتریان از صندوق جبران خسارت را مشخص نمیکند. افزون بر این، تناقض مشاهدهشده در تاریخ اعتبار مجوز MISA یکی از مواردی است که باید پیش از افتتاح حساب مستقیماً از رجیستر و اسناد بهروز بروکر بررسی شود.
بررسی بروکریت نشان میدهد که AYA Markets از نظر تنوع پلتفرمها، ارائه حساب دمو، تعداد نمادهای معاملاتی، امکان معاملات الگوریتمی و پشتیبانی از پرداختهای رمزارزی، مجموعه قابلقبولی از خدمات را فراهم کرده است. در مقابل، سابقه کوتاه فعالیت، نبود رگولاتوری سطح اول یا دوم، منتشرنشدن گزارش مالی حسابرسیشده، شفاف نبودن مالکان نهایی و تناقض در اطلاعات مربوط به اعتبار مجوز، از مهمترین عوامل ریسک این بروکر محسوب میشوند.
در مجموع، آیا مارکتس از نظر زیرساخت معاملاتی و تنوع خدمات شرایط قابلتوجهی دارد؛ اما اعتبار آن باید با توجه به ساختار آفشور، سابقه محدود و سطح حمایت حقوقی مجوز MISA ارزیابی شود. پیش از افتتاح حساب، کاربران باید مشخصات شرکت طرف قرارداد، وضعیت فعلی مجوز، شرایط نگهداری وجوه و مفاد مربوط به برداشت و رسیدگی به اختلافات را کنترل کنند.
🔎 آیا مارکتس در یک نگاه؛ پیش از انتخاب، امتیازها و تجربه واقعی کاربران را یکجا بررسی کنید.⭐
🚀 همین حالا در بروکر آیا مارکتس ثبتنام کنید و وارد بازارهای جهانی شوید.🔥
فهرست مطالب
اطلاعات کلی بروکر AYA Markets
عنوان | اطلاعات |
|---|---|
نام فارسی | بروکر آیا مارکتس |
نام انگلیسی | AYA Markets |
شخصیت حقوقی اعلامشده | AYA Markets (Comoros) Ltd |
سال آغاز سابقه قابل ردیابی | ۲۰۲۳ |
شماره ثبت شرکت | HY00423002 |
کشور ثبت | اتحادیه کومور، جزیره موهلی |
نشانی ثبتشده | Bonovo Road, Fomboni, Mohéli, Comoros Union |
رگولاتوری اعلامشده | Mwali International Services Authority |
شماره مجوز | T2023263 |
سطح نظارت در ارزیابی Brokerate | آفشور و سطح پایین |
پلتفرمها | MetaTrader 5 و cTrader |
تعداد ابزارها | بیش از ۲۳۰ نماد در ۷ کلاس دارایی |
حسابهای معاملاتی | AYA Zero، AYA Pro و AYA Raw |
حساب دمو | دارد |
ارز پایه حساب | USD |
حداقل حجم معامله | ۰.۰۱ لات |
حداکثر لوریج اسمی | ۱:۱۰۰۰ |
سطح Stop Out | ۸۰ درصد |
محافظت از موجودی منفی | طبق اعلام بروکر، دارد |
حداقل مبلغ پرداخت | از ۱۰ دلار یا ۱۰ تتر، بسته به روش |
حساب Swap-Free | با شرایط خاص قابل ارائه است |
وبسایت |
بروکر آیا مارکتس چگونه فعالیت میکند؟
AYA Markets دسترسی به معاملات فارکس و CFD را بر مبنای مدل اجرای سفارش فراهم میکند. کاربر پس از افتتاح حساب، احراز هویت و تأمین موجودی، یکی از حسابهای AYA Zero، AYA Pro یا AYA Raw را انتخاب کرده و از طریق MT5 یا cTrader به بازارهای ارائهشده دسترسی پیدا میکند.
بروکر در صفحه حسابهای خود از عبارت «ECN Execution» و دسترسی مستقیم به بازار بدون مداخله میز معامله استفاده کرده است. بااینحال، قرارداد مشتریان توضیح میدهد که رابطه شرکت و مشتری بر مبنای principal-to-principal است و شرکت میتواند سفارش را برای حساب خود اجرا یا برای پوشش ریسک به تأمینکننده نقدینگی منتقل کند. قرارداد مشتریان AYA Markets
این بند اهمیت زیادی دارد؛ زیرا استفاده تبلیغاتی از عبارت ECN بهتنهایی اثبات نمیکند که تمام سفارشهای مشتریان بدون استثنا به یک بازار خارجی یا تأمینکننده نقدینگی منتقل میشوند. برای اثبات کامل مدل ECN، معمولاً انتشار سیاست اجرای سفارش، نام یا ماهیت تأمینکنندگان نقدینگی، گزارش Slippage و آمار کیفیت اجرا لازم است. چنین اطلاعاتی در صفحات عمومی بررسیشده مشاهده نشد.
براساس معیارهای ارزیابی Brokerate، مدل اجرای بروکر AYA Markets را میتوان اینگونه توصیف کرد:
بروکر مدعی ارائه اجرای ECN و بدون Dealing Desk است.
قرارداد اجازه اجرای سفارش به حساب خود شرکت را میدهد.
فهرست تأمینکنندگان نقدینگی منتشر نشده است.
گزارش عمومی درباره سرعت اجرا، میزان Slippage و درصد سفارشهای اجراشده در قیمت درخواستی وجود ندارد.
ماهیت دقیق اجرای سفارش باید براساس تجربه حساب واقعی و دادههای مستقل سنجیده شود.
بازارها و داراییهای قابل معامله در AYA Markets
طبق جدول رسمی حسابها، بروکر آیا مارکتس بیش از ۲۳۰ ابزار معاملاتی را در هفت گروه ارائه میکند. جمع تعداد اعلامشده در جدول رسمی به ۲۳۳ نماد میرسد، اما بروکر در معرفی عمومی از عبارت «+230» استفاده کرده است. صفحه حسابهای AYA Markets
بازار | تعداد اعلامشده | نوع دسترسی |
|---|---|---|
جفتارزهای فارکس | ۴۵ نماد | معامله جفتارز |
شاخصهای بورسی | ۱۲ نماد | CFD شاخص |
فلزات | ۱۳ نماد | CFD فلزات |
انرژیها | ۳ نماد | CFD انرژی |
رمزارزها | ۳۳ نماد | CFD رمزارز |
سهام | ۱۲۰ نماد | CFD سهام |
ETFها | ۷ نماد | CFD صندوق |
مجموع | ۲۳۳ نماد | عمدتاً معاملات CFD |
معامله CFD سهام، رمزارز یا ETF با خرید مستقیم این داراییها تفاوت دارد. در معاملات CFD، مالکیت سهم، حق رأی، انتقال رمزارز به کیف پول یا مالکیت واحدهای ETF ایجاد نمیشود. سود و زیان صرفاً براساس تغییر قیمت و شرایط قرارداد محاسبه خواهد شد.
اعتبار و رگولاتوری بروکر AYA Markets
مجوز MISA بروکر آیا مارکتس
وبسایت AYA Markets اعلام میکند که شرکت AYA Markets (Comoros) Ltd با شماره ثبت HY00423002، مجوز International Brokerage and Clearing House با شماره T2023263 را از Mwali International Services Authority دریافت کرده است.
در فهرست شرکتهای کارگزاری MISA نیز نام AYA Markets Ltd با همین شماره ثبت، شماره مجوز و دامنه ayamarkets.com مشاهده میشود. وضعیت شرکت در فهرست عمومی «Active» و تاریخ صدور مجوز ۸ مه ۲۰۲۳ ثبت شده است. فهرست شرکتهای کارگزاری MISA
با وجود این تطابق، صفحه استعلام جزئیات مجوز یک تناقض مهم دارد:
داده رجیستر | وضعیت نمایشدادهشده |
|---|---|
نام شرکت | AYA Markets Ltd |
شماره شرکت | HY00423002 |
شماره مجوز | T2023263 |
تاریخ صدور | ۸ مه ۲۰۲۳ |
تاریخ پایان درجشده | ۸ مه ۲۰۲۵ |
وضعیت فعلی نمایشدادهشده | Active |
دامنه ثبتشده | ayamarkets.com |
صفحه استعلام در سال ۲۰۲۶ همچنان وضعیت را Active نشان میدهد، اما تاریخ پایان ثبتشده مربوط به مه ۲۰۲۵ است. این ناسازگاری میتواند ناشی از بهروزرسانی ناقص صفحه، تمدید ثبتنشده در فیلد تاریخ یا مشکل رجیستر باشد؛ اما Brokerate نمیتواند بدون تأیید کتبی نهاد ناظر، علت دقیق آن را مشخص کند. صفحه استعلام مجوز AYA Markets
نکته دیگر، تفاوت جزئی نام شرکت است: رجیستر از «AYA Markets Ltd» استفاده میکند، درحالیکه قرارداد مشتریان نام «AYA Markets (Comoros) Ltd» را درج کرده است. شماره ثبت، مجوز و دامنه در هر دو منبع یکسان است، اما تطابق کامل نام حقوقی همچنان یکی از مواردی است که باید در نسخه تمدیدشده مجوز روشن شود.
اعتبار رگولاتوری MISA در چه سطحی است؟
MISA یک نهاد ثبت و نظارت آفشور در جزیره موهلی است. وجود نام شرکت در رجیستر MISA نشان میدهد که برای شرکت یک شماره ثبت و مجوز صادر شده است؛ اما میزان حمایت ایجادشده برای مشتریان با رگولاتورهای بزرگ مالی یکسان نیست.
در بررسی Brokerate، شواهد عمومی و قابل استعلامی از موارد زیر برای AYA Markets مشاهده نشد:
عضویت الزامی مشتریان در صندوق جبران خسارت؛
بیمه مشخص وجوه مشتریان؛
انتشار صورتهای مالی حسابرسیشده؛
افشای عمومی کفایت سرمایه شرکت؛
معرفی بانکهای نگهدارنده وجوه مشتریان؛
انتشار گزارش کیفیت اجرای سفارش؛
دسترسی به نهاد مستقل و معتبر حل اختلاف مالی؛
برخورداری از مجوز FCA، ASIC، CySEC، BaFin یا رگولاتور مشابه؛
ارائه حمایتهای قانونی یکسان با حوزههای قضایی بزرگ مالی.
بنابراین، وجود مجوز MISA بهتر از فعالیت بدون هیچ ثبت قابل ردیابی است؛ اما این مجوز بهتنهایی نباید تضمینی برای امنیت سرمایه، کیفیت اجرا یا امکان بازیابی وجه در اختلافات تلقی شود.
امنیت حسابها و وجوه مشتریان
AYA Markets اعلام میکند که وجوه مشتریان در حسابهای تفکیکشده نزد بانکهای سطح بالا نگهداری میشوند. بروکر همچنین محافظت از موجودی منفی را برای هر سه حساب اعلام کرده است. اطلاعات امنیت وجوه
قرارداد مشتریان نیز میگوید وجوه مشتریان در حسابهای شرکت، از جمله حسابهای تفکیکشدهای که به نام شرکت افتتاح شدهاند، نگهداری میشود. عبارت قراردادی «including segregated accounts» تا حدودی با ادعای عمومی تفکیک کامل وجوه تفاوت دارد و جزئیات دقیقی درباره درصد وجوه تفکیکشده یا ساختار حقوقی حسابها ارائه نمیکند.
بررسی Brokerate نکات زیر را در ارزیابی امنیت در نظر گرفته است:
نکات مثبت امنیتی
اعلام استفاده از حسابهای تفکیکشده؛
محافظت از موجودی منفی در هر سه حساب؛
الزام احراز هویت برای برداشت اولیه؛
استفاده از پلتفرمهای شناختهشده MT5 و cTrader؛
الزام بازگشت برداشت اولیه به روش پرداخت واریز؛
وجود سیاستهای AML و احراز هویت.
ابهامها و محدودیتها
نام بانکهای نگهدارنده وجوه منتشر نشده است.
گزارش حسابرس مستقل درباره تفکیک وجوه وجود ندارد.
بیمه سپرده یا بیمه سرمایه قابل استعلام معرفی نشده است.
صندوق جبران خسارت رسمی اعلام نشده است.
اطلاعات عمومی درباره ذخایر مالی یا سرمایه شرکت وجود ندارد.
فعالبودن احراز هویت دومرحلهای برای تمام حسابها بهصورت عمومی تأیید نشده است.
محافظت از موجودی منفی مانع ازدسترفتن کل موجودی حساب نمیشود.
آیا بروکر آیا مارکتس معتبر است؟
پاسخ دقیق به این پرسش نیازمند تفکیک «داشتن مجوز» از «قدرت نظارت» است. بروکر AYA Markets دارای شماره ثبت، قرارداد مشتریان، دامنه فعال، پلتفرم معاملاتی و یک مجوز قابل مشاهده در رجیستر MISA است. بنابراین نمیتوان آن را صرفاً یک وبسایت ناشناس و کاملاً فاقد مجوز معرفی کرد.
در مقابل، مجوز این بروکر آفشور است و سطح حمایت حقوقی محدودی دارد. سابقه فعالیت برند نیز کوتاه است و اطلاعاتی مانند گزارش مالی، حسابرسی وجوه مشتریان، صندوق جبران خسارت و تأمینکنندگان نقدینگی منتشر نشدهاند.
طبق ارزیابی Brokerate:
اعتبار AYA Markets در سطح متوسط رو به پایین قرار میگیرد. زیرساخت معاملاتی و ثبت حقوقی قابل مشاهده است، اما نبود رگولیشن معتبرتر و شفافیت مالی مستقل، مانع از قرارگرفتن آن در گروه بروکرهای با اعتبار بالا میشود.
آیا AYA Markets کلاهبرداری است؟
در زمان بررسی، مدرک قطعی و مستندی که براساس آن بتوان AYA Markets را کلاهبرداری نامید، پیدا نشد. داشتن مجوز آفشور، سابقه کوتاه یا اهرم بالا نیز بهتنهایی اثباتکننده کلاهبرداری نیست.
از طرف دیگر، نبود مدرک قطعی کلاهبرداری به معنای تأیید امنیت کامل بروکر نیست. وضعیت متناقض تاریخ مجوز، حمایت حقوقی محدود و اختیارات گسترده شرکت در قرارداد، عواملی هستند که ریسک حقوقی و ریسک طرف مقابل را افزایش میدهند.
🔎 آیا مارکتس در یک نگاه؛ پیش از انتخاب، امتیازها و تجربه واقعی کاربران را یکجا بررسی کنید.⭐
🚀 همین حالا در بروکر آیا مارکتس ثبتنام کنید و وارد بازارهای جهانی شوید
ثبت نام در بروکر آیا مارکتس
فرایند افتتاح حساب AYA Markets از طریق کابین شخصی انجام میشود و شامل ایجاد پروفایل، ارائه اطلاعات هویتی، انتخاب حساب و تکمیل احراز هویت است.
مراحل ثبتنام در بروکر AYA Markets
ورود به وبسایت رسمی و انتخاب گزینه Open Account؛
ثبت نام، نام خانوادگی، ایمیل، شماره تماس و کشور محل اقامت؛
ایجاد رمز عبور و تأیید ایمیل؛
ورود به کابین شخصی؛
تکمیل اطلاعات هویتی و مالی؛
بارگذاری مدارک احراز هویت؛
انتخاب MT5 یا cTrader؛
انتخاب نوع حساب AYA Zero، AYA Pro یا AYA Raw؛
انتخاب مشخصات حساب و لوریج در محدوده مجاز؛
تأمین موجودی از یکی از روشهای فعال در کابین؛
دریافت اطلاعات ورود به حساب معاملاتی.
طبق راهنمای رسمی، مدارک پایه احراز هویت شامل مدرک شناسایی معتبر و مدرک اثبات نشانی است. مدرک نشانی مانند قبض خدماتی یا صورتحساب بانکی باید مربوط به سه ماه اخیر باشد. بروکر میتواند برای بررسی منبع وجوه یا الزامات AML، مدارک بیشتری درخواست کند. راهنمای رسمی پشتیبانی
نکات مهم هنگام ثبتنام
دامنه ثبتنام باید زیرمجموعه رسمی ayamarkets.com باشد.
نام دارنده حساب معاملاتی و روش پرداخت باید یکسان باشد.
زبان حقوقی اصلی قرارداد انگلیسی است و ترجمهها اثر حقوقی مستقل ندارند.
نوع حساب باید براساس مجموع اسپرد و کمیسیون انتخاب شود، نه فقط عدد اسپرد.
احراز هویت بهتر است پیش از اولین برداشت تکمیل شده باشد.
شرایط Bonus یا اعتبار معاملاتی باید جدا از موجودی واقعی بررسی شود.
لوریج بالا الزاماً مزیت نیست و میتواند احتمال Stop Out را افزایش دهد.
آموزش استفاده از بروکر AYA Markets
پس از افتتاح حساب، کاربر از طریق کابین شخصی میتواند حسابهای معاملاتی، واریز و برداشت، مدارک احراز هویت و درخواستهای پشتیبانی را مدیریت کند.
بخشهای اصلی کابین
پروفایل و اطلاعات هویتی؛
وضعیت احراز هویت؛
حسابهای واقعی و دمو؛
ایجاد حساب MT5 یا cTrader؛
کیف پول و انتقال داخلی؛
واریز وجه؛
ثبت درخواست برداشت؛
تاریخچه تراکنشها؛
Helpdesk و تیکت پشتیبانی؛
تنظیمات امنیتی و رمز عبور.
برای شروع معامله، ابتدا باید حساب معاملاتی ایجاد شود. سپس اطلاعات ورود شامل شماره حساب، رمز و نام سرور در اختیار کاربر قرار میگیرد. این اطلاعات در نرمافزار MT5 یا cTrader وارد میشوند. موجودی نیز از کیف پول کابین به حساب معاملاتی منتقل خواهد شد.
حساب دمو امکان بررسی رابط پلتفرم، نمادها، حجم قرارداد و اجرای اولیه سفارشها را بدون استفاده از سرمایه واقعی فراهم میکند. بااینحال، کیفیت اجرای حساب دمو الزاماً با حساب واقعی یکسان نیست؛ زیرا Slippage، عمق نقدینگی و فشار روانی سرمایه واقعی در حساب آزمایشی بهطور کامل بازسازی نمیشوند.
انواع حسابهای معاملاتی AYA Markets
نسخه فعلی وبسایت سه حساب AYA Zero، AYA Pro و AYA Raw را معرفی میکند. نامهای AYA Start یا AYA Trading که در برخی بررسیهای قدیمی مشاهده میشوند، با ساختار فعلی وبسایت تطابق ندارند.
نوع حساب | حداقل واریز رسمی حساب | اسپرد EUR/USD | کمیسیون فارکس | هزینه رفتوبرگشت یک لات | لوریج | ویژگی اصلی |
|---|---|---|---|---|---|---|
AYA Zero | اعلام نشده | از ۱.۷ پیپ | صفر | صفر | تا ۱:۱۰۰۰ | ساختار بدون کمیسیون |
AYA Pro | اعلام نشده | از ۰.۹ پیپ | ۴ دلار برای هر لات در هر سمت | ۸ دلار | تا ۱:۱۰۰۰ | اسپرد کمتر با کمیسیون |
AYA Raw | اعلام نشده | از صفر پیپ | ۸ دلار برای هر لات در هر سمت | ۱۶ دلار | تا ۱:۱۰۰۰ | اسپرد خام با کمیسیون بالاتر |
حداقل واریز ۰، ۱۰۰ و ۵۰۰ دلار که در برخی منابع ثالث برای این حسابها درج شده، در صفحه رسمی فعلی حسابها مشاهده نمیشود. آنچه بهصورت رسمی قابل تأیید است، حداقل مبلغ هر روش پرداخت است که از ۱۰ دلار یا ۱۰ تتر آغاز میشود.
تحلیل هزینه واقعی حسابها
اعداد اسپرد از نوع «از» هستند و حداقل نظری را نشان میدهند. برای مقایسه تقریبی، اگر ارزش هر پیپ در یک لات EUR/USD برابر حدود ۱۰ دلار در نظر گرفته شود:
حساب | حداقل هزینه اسپرد تقریبی | کمیسیون رفتوبرگشت | مجموع حداقل نظری |
|---|---|---|---|
AYA Zero | حدود ۱۷ دلار | صفر | حدود ۱۷ دلار |
AYA Pro | حدود ۹ دلار | ۸ دلار | حدود ۱۷ دلار |
AYA Raw | نزدیک صفر | ۱۶ دلار | حدود ۱۶ دلار |
این محاسبه فقط یک نمونه نظری براساس حداقل اسپرد اعلامی است. هزینه واقعی میتواند براثر افزایش اسپرد، Slippage، زمان معامله، نوع نماد و وضعیت بازار بیشتر شود.
لوریج بروکر AYA Markets
حداکثر لوریج اسمی ۱:۱۰۰۰ برای تمام داراییها اعمال نمیشود. طبق جدول رسمی، اهرم فارکس و طلا براساس Equity حساب کاهش پیدا میکند. جدول لوریج AYA Markets
Equity حساب | حداکثر لوریج فارکس و طلا |
|---|---|
کمتر از ۱,۰۰۰ دلار | ۱:۱۰۰۰ |
بیشتر از ۱,۰۰۰ دلار | ۱:۵۰۰ |
بیشتر از ۵,۰۰۰ دلار | ۱:۴۰۰ |
بیشتر از ۱۰,۰۰۰ دلار | ۱:۳۰۰ |
بیشتر از ۲۰,۰۰۰ دلار | ۱:۲۰۰ |
بیشتر از ۴۰,۰۰۰ دلار | ۱:۱۰۰ |
اهرم سایر بازارها محدودتر است:
گروه دارایی | حداکثر لوریج |
|---|---|
نقره | ۱:۱۰۰ |
سایر فلزات | ۱:۲۰ |
شاخصهای اصلی | ۱:۲۰۰ |
سایر شاخصها | ۱:۵۰ |
انرژیها | ۱:۲۰ |
رمزارزهای اصلی | ۱:۱۰ |
سایر رمزارزها | ۱:۵ |
سهام و ETFها | ۱:۵ |
اهرم اولیه حساب MT5 پس از افتتاح ۱:۱۰۰ اعلام شده است. سیستم هنگام بازشدن معامله، Equity را بررسی میکند و ممکن است لوریج و مارجین تمام موقعیتهای باز را تغییر دهد. این سازوکار میتواند هنگام افزایش Equity، مارجین موردنیاز را بیشتر کند.
هزینهها، کارمزدها و شرایط مالی
هزینه فعالیت در AYA Markets فقط به اسپرد محدود نیست. کمیسیون، سواپ، هزینه عدم فعالیت، تبدیل ارز و هزینه احتمالی برداشت بدون معامله نیز باید بررسی شوند.
نوع هزینه | شرایط |
|---|---|
اسپرد | شناور و وابسته به حساب و نماد |
کمیسیون فارکس AYA Zero | صفر |
کمیسیون فارکس AYA Pro | ۴ دلار برای هر لات در هر سمت |
کمیسیون فارکس AYA Raw | ۸ دلار برای هر لات در هر سمت |
سواپ | براساس نماد، جهت معامله و مدت نگهداری |
حساب Swap-Free | با شرایط و هزینه احتمالی جداگانه |
هزینه عدم فعالیت | ماهانه ۵ دلار پس از ۶ ماه عدم فعالیت |
برداشت بدون معامله | هزینه واقعی پرداخت یا ۳ درصد مبلغ برداشت |
تبدیل ارز | هزینه و ریسک تبدیل برعهده مشتری |
کارمزد شبکه رمزارز | ممکن است خارج از کارمزد بروکر دریافت شود |
هزینه برداشت بدون فعالیت معاملاتی
صفحه پرداختهای بروکر از «کمیسیون صفر» برای واریز و برداشت استفاده میکند؛ اما قرارداد مشتریان یک استثنا دارد. اگر پس از آخرین واریز هیچ معاملهای انجام نشده باشد یا بروکر رفتار را سوءاستفاده تشخیص دهد، میتواند هزینه واقعی واریز یا ۳ درصد مبلغ برداشت را دریافت کند. بند هزینه برداشت
هزینه عدم فعالیت
اگر حساب برای شش ماه متوالی فاقد فعالیت باشد، بروکر میتواند از ماه هفتم، ماهانه ۵ دلار دریافت کند. در صورت صفر بودن موجودی، هزینه کسر نمیشود؛ اما شرکت حق بستن حساب را برای خود محفوظ دانسته است.
حساب اسلامی یا Swap-Free
قرارداد AYA Markets امکان ارائه حساب بدون سواپ را پیشبینی کرده است، ولی حساب Swap-Free لزوماً به معنای نگهداری نامحدود و رایگان موقعیتها نیست. بروکر میتواند:
فهرست نمادهای مجاز را محدود کند؛
هزینه Swap-Free جداگانه تعیین کند؛
مبلغ هزینه را تغییر دهد؛
مدارک بیشتری درخواست کند؛
امکان بدون سواپ را متوقف کند؛
در صورت تشخیص سوءاستفاده، سواپ یا سود را از حساب کسر کند.
مبلغ و مدت معافیت در صفحات عمومی مشخص نشده و باید براساس شرایط حساب دریافت شود.
روشهای واریز و برداشت در بروکر AYA Markets
AYA Markets پرداخت رمزارزی، TopChange، کارت بانکی بینالمللی و Apple Pay را در صفحه رسمی خود فهرست کرده است. صفحه واریز و برداشت AYA Markets
روش | ارز یا شبکه | حداقل مبلغ | کارمزد اعلامی بروکر |
|---|---|---|---|
تتر | TRC20 | ۱۰ USDT | صفر |
تتر | ERC20 | ۲۰ USDT | صفر |
بیتکوین | BTC | ۰.۰۰۰۱ BTC | صفر |
لایتکوین | LTC | ۰.۰۰۰۱ LTC | صفر |
اتریوم | ETH | ۰.۰۰۲ ETH | صفر |
TopChange / TC Pay | USD | ۱۰ دلار | صفر |
Visa / Mastercard | USD | ۲۰ دلار | صفر |
Apple Pay | USD | ۲۰ دلار | صفر |
واریزها در بیشتر روشها فوری معرفی شدهاند. درخواستهای برداشت نیز طبق اعلام بروکر ظرف ۲۴ ساعت کاری بررسی میشوند؛ اما زمان رسیدن وجه به نوع پرداخت و شبکه انتقال بستگی دارد.
برای برداشت اولیه، تکمیل احراز هویت و استفاده از همان روش واریز الزامی است. «کارمزد صفر بروکر» نیز به معنای نبود هزینه شبکه بلاکچین، بانک، صادرکننده کارت یا تبدیل ارز نیست.
پلتفرمهای معاملاتی AYA Markets
MetaTrader 5
AYA Markets پلتفرم MetaTrader 5 را در نسخههای دسکتاپ، وب و موبایل ارائه میدهد. امکانات اصلی آن شامل موارد زیر است:
۲۱ تایمفریم؛
۳۸ اندیکاتور داخلی؛
تقویم اقتصادی؛
Expert Advisor؛
معاملات الگوریتمی؛
Market Depth؛
معاملات یککلیکی؛
ابزارهای ترسیم و تحلیل تکنیکال؛
نسخه وب و اپلیکیشن موبایل.
در نسخه فعلی وبسایت، ارائه MetaTrader 4 مشاهده نشد. صفحه رسمی MT5
cTrader
cTrader در نسخههای ویندوز، مک، وب، اندروید و iOS در دسترس است. صفحه رسمی این پلتفرم امکانات زیر را معرفی میکند:
۱۴ تایمفریم؛
۵۴ اندیکاتور؛
Level II Pricing؛
معاملات یککلیکی؛
فضای کاری قابل تنظیم؛
تنظیمات ابری؛
معاملات الگوریتمی با cBots؛
هشدار قیمت و Push Notification؛
مدیریت موقعیتها در موبایل.
صفحه رسمی cTrader در AYA Markets
API، کپی ترید و Guaranteed Stop
در منابع اولیه، امکاناتی مانند API Trading، کپیتریدینگ و Guaranteed Stop Loss به AYA Markets نسبت داده شده بود. بررسی Brokerate در صفحات عمومی فعلی، سرویس مستقل API، برنامه رسمی کپی ترید یا تضمین اجرای حد ضرر را تأیید نکرد.
cTrader و MT5 از معاملات الگوریتمی، Trailing Stop و ابزارهای مدیریت سفارش پشتیبانی میکنند؛ اما این قابلیتها با «حد ضرر تضمینشده» تفاوت دارند. در شرایط Gap یا نوسان شدید، حد ضرر عادی ممکن است در قیمتی متفاوت اجرا شود.
خدمات و امکانات جانبی بروکر AYA Markets
خدمت | وضعیت بررسی |
|---|---|
حساب دمو | ارائه میشود |
معاملات الگوریتمی | از طریق EA و cBots |
حساب Swap-Free | با شرایط خاص |
برنامه IB | در وبسایت معرفی شده است |
طرحهای تشویقی | بهصورت دورهای |
AYA Membership | در زمان بررسی فعال |
پشتیبانی چندزبانه | اعلام شده است |
VPS اختصاصی | در صفحات عمومی تأیید نشد |
PAMM | تأیید نشد |
کپی ترید مستقل | تأیید نشد |
API عمومی | مستندات عمومی پیدا نشد |
Guaranteed Stop Loss | تأیید نشد |
بروکر در سالهای ۲۰۲۵ و ۲۰۲۶ چند طرح بونوس و اعتبار معاملاتی برگزار کرده است؛ اما بیشتر آنها در زمان بررسی پایان یافتهاند. طرح AYA Membership در صفحه تبلیغات فعال نمایش داده میشود. بونوسها باید براساس شرایط برداشت، حجم لازم و امکان حذف اعتبار تحلیل شوند و نباید با وجه نقد قابل برداشت یکسان تلقی شوند. طرحهای AYA Markets
پشتیبانی بروکر آیا مارکتس
راههای ارتباطی اعلامشده عبارتاند از:
ایمیل support@ayamarkets.com؛
تیکت از طریق Helpdesk؛
چت تلگرام؛
چت آنلاین؛
تماس تلفنی در صورت درخواست.
صفحه About از پشتیبانی 24/5 سخن میگوید؛ اما صفحه تماس، ساعات کاری را دوشنبه تا جمعه از ساعت ۶:۰۰ تا ۱۶:۰۰ به وقت GMT اعلام کرده است. این دو عبارت کاملاً یکسان نیستند و زمان دسترسی واقعی به هر کانال باید جداگانه سنجیده شود. صفحه تماس و پشتیبانی
رسیدگی به شکایت و اختلافات
طبق قرارداد مشتریان:
شکایت باید حداکثر ظرف پنج روز کاری ثبت شود.
ثبت شکایت از طریق فرم داخل کابین انجام میشود.
شکایت باید شماره حساب، زمان و شماره سفارش را داشته باشد.
شرکت میتواند شکایت ناقص را رد کند.
در بعضی اختلافات، فایل لاگ سرور مبنای اصلی رسیدگی است.
موارد پیشبینینشده ممکن است براساس عرف بازار و صلاحدید شرکت حل شوند.
قانون حاکم، قوانین اتحادیه کومور و جزیره موهلی است.
دادگاههای موهلی صلاحیت انحصاری رسیدگی قضایی دارند.
این ساختار برای مشتریانی که خارج از کومور زندگی میکنند، میتواند پیگیری حقوقی را دشوار و پرهزینه کند. نبود نهاد مستقل حل اختلاف یا صندوق جبران خسارت نیز از عوامل کاهش امتیاز اعتبار بروکر است.
مزایا و معایب بروکر AYA Markets
مزایا
ارائه همزمان MetaTrader 5 و cTrader؛
بیش از ۲۳۰ نماد در هفت کلاس دارایی؛
حساب دمو؛
حداقل حجم معامله ۰.۰۱ لات؛
سه ساختار حساب متفاوت؛
اسپرد شناور از صفر در حساب Raw؛
معاملات الگوریتمی با EA و cBots؛
پرداخت رمزارزی و پشتیبانی از تتر TRC20؛
حداقل پرداخت از ۱۰ دلار یا ۱۰ تتر؛
اعلام محافظت از موجودی منفی؛
اعلام نگهداری تفکیکشده وجوه؛
امکان درخواست حساب Swap-Free؛
نسخه وب و موبایل هر دو پلتفرم.
معایب
اتکا به مجوز آفشور MISA؛
نداشتن مجوز معتبر Tier 1 یا Tier 2؛
تناقض میان وضعیت Active و تاریخ پایان مجوز؛
سابقه فعالیت کوتاه از سال ۲۰۲۳؛
نبود صندوق جبران خسارت اعلامشده؛
منتشرنشدن نام بانکهای نگهدارنده وجوه؛
نبود صورت مالی و گزارش حسابرسی عمومی؛
شفافنبودن تأمینکنندگان نقدینگی؛
کمیسیون نسبتاً بالای حساب Raw؛
لوریج بسیار پرریسک ۱:۱۰۰۰؛
هزینه ماهانه حساب غیرفعال؛
احتمال دریافت ۳ درصد هزینه برداشت بدون معامله؛
محدودیت پنجروزه برای ثبت شکایت؛
صلاحیت انحصاری دادگاههای موهلی؛
نبود مستندات عمومی برای PAMM، VPS، API و کپی ترید؛
اختلاف میان ساعات پشتیبانی اعلامشده در صفحات مختلف.
مقایسه AYA Markets با رقبا
برای مقایسه، Alpari و AMarkets انتخاب شدهاند؛ زیرا هر دو برند سابقه بیشتری دارند و شخصیتهای حقوقی مرتبط با آنها نیز در رجیستر MISA دیده میشوند. بااینحال، شرایط و حمایتهای هر برند ممکن است براساس شخصیت حقوقی طرف قرارداد متفاوت باشد.
ویژگی | AYA Markets | Alpari | AMarkets |
|---|---|---|---|
سابقه برند | از ۲۰۲۳ | از ۱۹۹۸ | از ۲۰۰۷ |
مجوز شخصیت کومور | MISA | MISA | MISA |
پلتفرمها | MT5 و cTrader | MT4 و MT5 | MT4 و MT5 |
cTrader | دارد | ندارد | ندارد |
حداقل پرداخت اعلامی | از ۱۰ دلار/تتر | وابسته به حساب و منطقه | Standard از ۱۰۰ دلار |
حساب با اسپرد صفر | Raw | حسابهای ECN وابسته به شرایط | Zero |
حداکثر لوریج تبلیغشده | ۱:۱۰۰۰ | وابسته به حساب | تا ۱:۳۰۰۰ |
سابقه عملیاتی | کوتاه | طولانی | طولانیتر |
صندوق جبران خسارت مستقل | اعلام نشده | وابسته به شخصیت حقوقی | عضویت اعلامی در Financial Commission |
مزیت اصلی | MT5 و cTrader با حداقل پرداخت پایین | سابقه برند و تنوع حساب | ابزارهای جانبی و سابقه بیشتر |
ریسک اصلی | سابقه کوتاه و شفافیت محدود | حمایت وابسته به شخصیت طرف قرارداد | ساختار چندشرکتی و لوریج بسیار بالا |
اطلاعات مقایسه Alpari از وبسایت رسمی Alpari و اطلاعات حسابهای AMarkets از وبسایت رسمی AMarkets استخراج شدهاند.
این مقایسه نشان میدهد مزیت اصلی AYA Markets در ارائه cTrader و ورودی مالی پایینتر است؛ اما از نظر سابقه عملیاتی، پایینتر از دو رقیب قرار میگیرد. هر سه گزینه در بعضی ساختارهای حقوقی به مجوزهای آفشور متکی هستند و بررسی شخصیت حقوقی طرف قرارداد پیش از ارزیابی نهایی ضروری است.
تجربه کاربران و بازخوردها
حجم بازخورد مستقل درباره AYA Markets در مقایسه با بروکرهای قدیمی محدود است. در زمان بررسی، الگوی گسترده و مستندی از شکایتهای اثباتشده درباره عدم پرداخت برداشتها مشاهده نشد؛ اما تعداد کم نظرات اجازه نمیدهد از این موضوع نتیجه قطعی درباره کیفیت بلندمدت برداشت گرفته شود.
در برخی پایگاههای بررسی، نظرات مثبت به تنوع CFDها و پلتفرمها اشاره کردهاند و نگرانیهای منفی بیشتر بر رگولاتوری آفشور، ساعات محدود پشتیبانی و نبود سابقه طولانی متمرکز بودهاند. صفحه نظرات Forex Peace Army، بررسی بازخوردهای عمومی
Brokerate در امتیاز تجربه کاربران، صرفاً تعداد ستارهها را ملاک قرار نمیدهد؛ زیرا امکان وجود نظرات تبلیغاتی، ناشناس، تکراری یا تأییدنشده وجود دارد. معیار اصلی، تکرار یک مشکل مشخص در منابع مستقل، پاسخ رسمی شرکت و وجود مدارک قابل بررسی است. در مورد AYA Markets هنوز داده عمومی کافی برای ارزیابی بلندمدت وجود ندارد.
امتیاز نهایی Brokerate
معیار | امتیاز از ۵ | وزن | نتیجه وزنی |
|---|---|---|---|
اعتبار و امنیت | ۲.۰ | ۳۰٪ | ۰.۶۰ |
هزینهها و شرایط مالی | ۳.۶ | ۲۰٪ | ۰.۷۲ |
کیفیت خدمات | ۳.۳ | ۲۰٪ | ۰.۶۶ |
امکانات و ابزارها | ۴.۰ | ۱۵٪ | ۰.۶۰ |
تجربه کاربران | ۲.۷ | ۱۵٪ | ۰.۴۱ |
مجموع | — | ۱۰۰٪ | ۲.۹۹ |
⭐ امتیاز نهایی: ۳.۰ از ۵
نمره امکانات و ابزارهای AYA Markets بهدلیل ارائه همزمان MT5 و cTrader، بیش از ۲۳۰ نماد و پشتیبانی از معاملات الگوریتمی نسبتاً مناسب است. تنوع روشهای پرداخت و سه ساختار حساب نیز امتیاز هزینهها و خدمات را تقویت میکند.
در مقابل، مجوز آفشور، تناقض تاریخ اعتبار مجوز، سابقه کوتاه، نبود صندوق جبران خسارت و شفافیت محدود درباره بانکها، نقدینگی و صورتهای مالی، بیشترین اثر منفی را بر امتیاز نهایی داشتهاند.
🔎 آیا مارکتس در یک نگاه؛ پیش از انتخاب، امتیازها و تجربه واقعی کاربران را یکجا بررسی کنید.⭐
🚀 همین حالا در بروکر آیا مارکتس ثبتنام کنید و وارد بازارهای جهانی شوید
جمعبندی نهایی Brokerate
بررسی Brokerate نشان میدهد که بروکر آیا مارکتس از نظر فناوری معاملاتی، پلتفرمها و تنوع بازارها ساختار قابلقبولی دارد. ارائه MetaTrader 5 و cTrader، حساب دمو، بیش از ۲۳۰ نماد، معاملات الگوریتمی و پرداخت رمزارزی، مهمترین نقاط قوت این مجموعه هستند.
در بخش هزینهها، حسابهای AYA Zero، Pro و Raw انتخابهای متفاوتی ایجاد میکنند؛ اما تحلیل مجموع اسپرد و کمیسیون نشان میدهد اختلاف حداقل هزینه نظری میان آنها کمتر از چیزی است که صرفاً از عدد اسپرد برداشت میشود. کمیسیون حساب Raw برای یک معامله کامل یکلاتی فارکس به ۱۶ دلار میرسد و باید در کنار اسپرد واقعی ارزیابی شود.
مهمترین محدودیت AYA Markets به اعتبار حقوقی آن مربوط است. این بروکر به یک مجوز آفشور MISA متکی است و شواهدی از مجوزهای معتبرتر، صندوق جبران خسارت، حسابرسی عمومی وجوه یا بیمه سرمایه منتشر نکرده است. علاوه بر این، صفحه رجیستر مجوز را Active نشان میدهد، اما تاریخ پایان درجشده آن مه ۲۰۲۵ است؛ تناقضی که تا زمان ارائه سند تمدیدشده باید در ارزیابی ریسک باقی بماند.
در مجموع، AYA Markets را نمیتوان بدون سند یک بروکر کلاهبرداری معرفی کرد؛ اما شرایط موجود نیز برای قرارگرفتن آن در دسته بروکرهای کمریسک و با اعتبار بالا کافی نیست. جایگاه دقیقتر این مجموعه، یک بروکر آفشور تازهتأسیس با امکانات معاملاتی مناسب و سطح حمایت حقوقی محدود است.
سوالات متداول درباره بروکر آیا مارکتس
بروکر آیا مارکتس چیست؟
AYA Markets یک بروکر فارکس و CFD است که از سال ۲۰۲۳ فعالیت قابل ردیابی دارد و معاملات بیش از ۲۳۰ نماد را از طریق MT5 و cTrader ارائه میکند.
آیا بروکر AYA Markets معتبر است؟
این بروکر دارای شماره ثبت و مجوز MISA است؛ اما MISA یک رگولاتوری آفشور محسوب میشود و حمایت آن با FCA، ASIC یا CySEC قابل مقایسه نیست. اعتبار AYA Markets در ارزیابی Brokerate متوسط رو به پایین است.
رگوله بروکر آیا مارکتس چیست؟
AYA Markets به مجوز Mwali International Services Authority با شماره T2023263 استناد میکند. رجیستر وضعیت را Active نشان میدهد، اما تاریخ پایان درجشده مربوط به ۸ مه ۲۰۲۵ است.
آیا AYA Markets کلاهبرداری است؟
مدرک قطعی برای معرفی AYA Markets بهعنوان کلاهبرداری پیدا نشد. بااینحال، نبود چنین مدرکی تضمینکننده امنیت کامل بروکر نیست و ریسکهای رگولاتوری و حقوقی آن باید در نظر گرفته شوند.
حداقل واریز بروکر AYA Markets چقدر است؟
حداقل رسمی برای هر نوع حساب در صفحه حسابها درج نشده است. حداقل مبلغ روشهای پرداخت از ۱۰ دلار یا ۱۰ تتر آغاز میشود.
حسابهای معاملاتی آیا مارکتس کداماند؟
سه حساب فعلی این بروکر AYA Zero، AYA Pro و AYA Raw هستند. اسپرد EUR/USD در آنها بهترتیب از ۱.۷، ۰.۹ و صفر پیپ اعلام شده است.
کمیسیون حساب AYA Raw چقدر است؟
کمیسیون فارکس حساب Raw معادل ۸ دلار برای هر لات در هر سمت معامله است؛ بنابراین هزینه رفتوبرگشت یک لات به ۱۶ دلار میرسد.
حداکثر لوریج AYA Markets چقدر است؟
حداکثر لوریج فارکس و طلا برای Equity کمتر از ۱,۰۰۰ دلار، ۱:۱۰۰۰ است. با افزایش Equity، لوریج کاهش پیدا میکند و اهرم سایر داراییها نیز پایینتر است.
آیا AYA Markets حساب دمو دارد؟
بله، امکان ایجاد حساب آزمایشی برای MT5 و cTrader وجود دارد.
آیا بروکر آیا مارکتس حساب اسلامی دارد؟
قرارداد امکان حساب Swap-Free را مطرح میکند، اما ممکن است هزینه جداگانه داشته باشد. فهرست نمادها، مدت معافیت و هزینه باید براساس شرایط جاری حساب بررسی شوند.
روشهای واریز و برداشت AYA Markets چیست؟
تتر TRC20 و ERC20، بیتکوین، اتریوم، لایتکوین، TopChange، Visa، Mastercard و Apple Pay در صفحه رسمی فهرست شدهاند.
برداشت از آیا مارکتس چقدر طول میکشد؟
بروکر اعلام کرده درخواست برداشت را ظرف ۲۴ ساعت کاری پردازش میکند. زمان نهایی دریافت وجه به روش پرداخت و شبکه انتقال بستگی دارد.
آیا AYA Markets پلتفرم cTrader دارد؟
بله، cTrader در نسخههای دسکتاپ، وب، اندروید و iOS ارائه میشود و از cBots، معاملات یککلیکی و Level II Pricing پشتیبانی میکند.
آیا AYA Markets متاتریدر ۴ دارد؟
در نسخه فعلی وبسایت فقط MetaTrader 5 و cTrader معرفی شدهاند و ارائه MT4 تأیید نشد.
آیا AYA Markets کپی ترید یا PAMM دارد؟
در صفحات عمومی فعلی، سرویس مستقل و رسمی کپی ترید یا PAMM تأیید نشد. وجود قابلیتهای الگوریتمی MT5 و cTrader به معنای ارائه PAMM یا کپی ترید اختصاصی نیست.